《金融》理專A錢 玉山銀挨罰2千萬

【時報-台北電】玉山銀行年中爆出理專挪用41位客戶資金達1.4億元，金管會在經過近五個月的調查後，24日宣布開罰2,000萬元，成銀行單一個案罰鍰最高紀錄；其次並對玉山銀財管資深副總張綸宇、個金執行長陳炳良停止執行職務三個月，是金管會因理專案首度停止相關主管職責。

此外，金管會還要求玉山銀全面檢討此理專案所涉業務、法令遵循、風管單位經理人及職員責任；第四則是金管會首次因銷售面缺失，要求玉山銀行在計算資本適足率時，要在作業風險上增加計提0.4倍的作業風險，等於提1.4倍，即會影響資本適足率0.28個百分點，相當於增資46億元的價值，亦算史上新高的罰度。第五是玉山銀要委託獨立專業機構進行查核；最後還要求玉山銀提出改善措施。

金管會主委黃天牧表示，明年公司治理評鑑，玉山金被扣分是必然的，金管會是否建議不要納入評鑑，目前仍未決定，端看玉山銀的改善情況，希望透過開罰玉山銀理專案，樹立一個指標。

玉山銀表示，對本案深表遺憾，此個案為該行落實理專輪調後主動發現，除立即通報主管機關與司法機關，並保障相關顧客權益。玉山銀行以負責任的態度，積極實施多項內部控制措施，以防杜類似情事發生，請客戶安心。目前銀行法最高罰鍰上限是5,000萬元，2020年共有三家銀行，即玉山銀行、永豐銀行及彰化銀行因理專弊案各被罰1,200萬元，其中玉山銀今年2月才因埔墘分行蔡姓前理專挪用客戶資金3,600萬元，遭金管會重罰1,200萬元，成為首家一年內連吃二張逾千萬罰單的銀行。

黃天牧表示，玉山銀行理專的弊案是今年上半年發生的，金管會9月就作過一次討論，對於不斷發生的理專弊案，決定裁處上要有全面的思考及不同處置方式，要求銀行局除罰款外，也釐清當責主管人員是否要負責任，發現理專的主管人員是有因果關係，在約詢相關人員及讓玉山銀陳述意見後，決定讓銀行感受到金管會對其違失行為，有相對應的處理措施。(新聞來源：工商時報─彭禎伶、魏喬怡、陳欣文／台北報導)