理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

洪凱音、黃琮淵/台北報導

玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會昨宣布,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業處資深張副總經理、個人金融事業處個金陳執行長停止職行任務3個月,這不僅是銀行理專盜領客戶款項懲處最重的一次,累計今年相關罰鍰已達6000萬元,創歷年最高。

對於遭到重罰,玉山銀行深表遺憾,解釋此個案為該行落實理專輪調後主動發現,除立即通報主管機關與司法機關,並保障本案相關顧客權益,也強調會以負責任態度,持續精進改善,已積極實施多項內部控制措施,以防杜類似情事發生,請顧客安心。

另外,台中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕、也同步處以罰鍰400萬元。

面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆「千防萬防、人心難防」,銀行經營若不以誠信為本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶資產事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,若再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度、上行下效建立誠信文化等四大面向導正,並依情節輕重,受到相應的處罰。