禁止交易所提供匿名幣!韓國近期加密貨幣監管動態一次看

張詠晴

根據Cointelegraph援引韓國金融服務委員會(FSC)昨日發布的聲明,韓國監管單位宣告,韓國境內的虛擬資產服務提供商,將不再能夠提供存在高度洗錢風險的任何數位資產,例如匿名幣。

這項公告源自於韓國國會全體會議於今年3月份通過的《關於特定金融交易資訊的報告與利用等法律(特別金融法)》(Special Payment Act)修訂案,該修訂案預計於2021年3月份正式實施。《特別金融法》中針對加密貨幣業者進行交易時應遵守的規定、進行反洗錢的義務,以及實名制登記等,皆祭出規範。

除此之外,交易所還必須在法律實施後的6個月內,報告其營運狀況。而交易所除了不得處理匿名幣交易外,還必須透過對照用戶個人身份數據,如確認用戶身分證號碼、用戶姓名等,來確認用戶身份。

根據Cointelegraph報導,韓國金融服務委員會(FSC)下屬的金融情報機構(FIU)稱匿名幣為「dark coins」,為一種為確保隱私打造的加密貨幣,但匿名幣將會使交易記錄難以被追蹤,而這項特質可能將影響如Zcash、Monero、Dash等匿名幣在韓國的使用情況。

韓國交易所早就為此做足準備?

事實上為回應防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於去年6月提出的指導方針,加密貨幣交易所OKEx的韓國分支機構去年就宣布,不再支援包括XMR、DASH、ZEC、ZEN、SBTC等5種匿名幣的交易服務。

韓國加密貨幣交易所Upbit也宣布,將自9月底開始不再支援包括XMR、DASH、ZEC、XHV、TUBE以及PIVX等6種匿名幣的交易服務。

與交易所Bithumb幾度交手

除了對匿名幣的監管規範趨嚴,韓國近來也為因應發展蓬勃的加密貨幣生態,推出不少新舉措,像是在去年12月到今年9月間,韓國監管單位就曾與韓國最大加密貨幣交易所Bithumb幾度交手,Bithumb甚至一度為拒繳6900萬美元稅款,一狀告上法庭。

此後因Bithumb董事會主席李政勳(Lee Jung Hoon),涉嫌詐欺以及跨境轉移資產等違法行為,Bithumb位於首爾的辦公室被首爾警方突襲。今年9月初,韓國監管機構更秋後算帳,首爾中央地方法院民事協議第16庭裁定,韓國最大加密貨幣交易所Bithumb仍須對2017年被駭事件負責。

加強反洗錢相關規範

根據CoinDesk韓國站報導,韓國金融情報機構(FIU)近日針對明年3月將開始實施的《特別金融法》提出修法預告,表明虛擬資產服務供應商(即交易所),有義務透過實名帳戶進行金融交易,並為加強反洗錢相關規範,針對交易所提出5項建議,包括:必須分別管理客戶的資產和企業的資產、每個客戶的資產應分開存放、需獲得韓國資訊安全管理系統(K-ISMS)認證、不符合不予受理範疇、機構需評估及分析交易涉及洗錢的風險並提出報告。

預計明年開啟「數位韓圜」測試計畫

雖然韓國對於加密貨幣的監管一直以來都未放鬆,但根據韓國時報報導,韓國近期在央行數位貨幣(CBDC)的推行上出現了重大進展。

目前韓國央行(BOK)的CBDC計劃,已完成包括架構設計以及技術審核的第一階段,正在進行第二階段的分析研究,預計在2021年初,開始進行第三階段的數位韓圜相關試點。