集保線上基金平台 退休自主理財利器

工商時報【林燦澤╱台北報導】 集保結算所表示，隨著高齡化社會的來臨，如何透過投資創造穩定的退休收入來源，已是現今投資人高度關心的主流議題，而「基金」這項理財工具，具有專業機構管理與風險分散的特性，適合納入長期投資規劃的金融商品之一，並契合全球退休理財之主流，在金融科技潮流下，投資人已可透過線上基金交易平台介面申購基金，更可結合機器人理財等人工智慧應用，使退休理財擁有更大的自主性及彈性。 集保結算所自民國95年迄今深耕基金產業十餘年，集保為提供基金投資人一個可同時查詢境內及境外基金之整合資訊單一入口，與投信投顧公會共同規劃，於集保原有提供境外基金之「基金資訊觀測站」，增加境內基金相關資訊，並已於今年3月12日上線。 集保基金交易平台，不但與華南等10家金融機構及負責全國性繳費（稅）之財金公司合作，也與超過百家總代理人、投信公司與銷售機構之系統連線。今年至4月底，透過集保基金交易平台辦理基金申購之金額已達200億元，較去年同期成長超過一倍，顯示已打造一個與市場管理者、業者及社會大眾服務共享平台利益的金融生態圈。 集保結算所董事長林修銘表示，集保秉持著證券周邊機構服務及促進資本市場發展之熱忱與使命感，以「顧客導向」、「開放創新」與「平台經濟」三大服務創新理念提供服務，目前除持續致力於金融市場發展，規劃全方位加值服務外，另一業務重點則是積極協助政府機關推廣金融教育，以提昇社會大眾理財知識普及化，為國人未來退休自主理財奠定基礎。 集保結算所今年與投信投顧公會等單位再度合作，以「理財規劃有方向、退休生活不一樣，Let's Fund、一起打造退休大幸福」為主題，邀集23家投信投顧經驗豐富之專家講授基金理財知識、分享投資心法及最新市場趨勢，並介紹基金銷售平台工具之使用及退休基金交易專區等專業知識，赴全省各地行政機關及學校辦理「基金商品退休理財教育巡迴講座」，該巡迴講座希望提供一個快速、低門檻、低成本管理自身資產方式之一的參考資訊，持續發揮集保基金平台服務之最大經濟效益。