Yahoo 行動版

9,380人追蹤

臺灣企銀、法巴人壽、景順投信 目標到期基金成功募集近65億

孫彬訓╱台北報導

工商時報【孫彬訓╱台北報導】

投資型保險領導品牌法國巴黎人壽秉持著帶給投資人「環境再怎麼變,我的安心都不變」的理念,去年推出「保利多╱保得利」保險專案,聯手景順投信,並由臺灣企銀擔任保管銀行,連結第一檔目標到期基金後,為了回應投資人的需求,2018年元月再度推出限時募集的第二檔目標到期基金,募集成績亮眼,認購近65億,協助投資人資產穩定增值。

臺企銀分析,社會面臨少子化、高齡化等人口結構的改變,這次與法國巴黎人壽、景順投信合作發行目標到期債券基金搭配「保利多╱保得利」保險計畫中,由於目標到期債券基金配有固定收益、明確到期日,且到期即贖回的優勢,適合穩健型的投資人購買。

臺企銀表示,全球經濟情勢瞬息萬變、變幻莫測,投資可以交給專業經理人操作管理,省去緊盯市場的時間,臺企銀以百年老店的經驗傳承,秉持關懷分享的一貫理念,以及全國唯一中小企業專業銀行的使命,希望為民眾尋找最好的投資標的。

「目標到期債券基金」就是服務所有客群的最佳選擇,委由專業團隊操作管理,搭配債券到期返回面額的特性,保戶就不必傷腦筋在投資操作上。對想要存第一桶金的社會新鮮人、累積子女教育資金的三明治族,及為退休規劃做準備的保守型投資人來說,都是最適切的選擇。臺企銀一向重視客戶理財需求,常常不定期分區舉辦客戶理財說明會,分別針對保險、基金規劃等不同的理財特性給予建議,以攻守兼備的投資型保單為例,結合如類全委標的、目標到期債券基金、債券型基金等可以創造穩定現金流的穩健型商品,交由專業投資團隊代操管理,可節省選股或選債券基金操作之憂。

「保利多╱保得利」保險專案除了有市場當紅的目標到期基金外,以因應保戶多元幣別配置的需求,提供新臺幣外的其他八種外幣「貨幣帳戶」及「共同基金」保戶可以輕鬆選擇最佳投資標的。「保利多╱保得利」保險計畫更提供「年金平台」提供年金化的領回機制,可作為想要規劃退休金的選擇;「壽險平台」則兼具了資產保全的風險移轉特性,為投資再加了一層防護網。

面對今年以來的全球金融市場甜蜜上揚後,後續投資市場波動可能加大。因應市場不確定性,「保利多╱保得利」保險專案適合多種類型的投資人投資,預算較低但想投資債券的小資上班族、想要分散風險的忙碌企業家、怕承擔太大波動風險的定存族、想要建立核心資產配置的投資人,都是最佳的投資工具。

「保利多╱保得利」保險專案這次連結「景順2024到期債券傘型之新興市場債券基金」,由景順投信專業團隊操作管理,提供全球債券系統的分析、紀錄、監控、溝通,並主動管理市場風險,發掘投資收益機會,讓客戶享有資產配置利基。

除了專業化風險控管,明確的投資期間、收益可期的投資配置、多元彈性的操作,都可以滿足保戶在資產配置上,達到風險與收益最佳化的目標。