詐款洗入虛擬幣！金管會只管大型業者「其他給司法管」？基層檢怒

政府喊打詐，但「前端」行政機關金管會仍在擺爛？由基層檢察官組成的改革團體「劍青檢改」今（24）日表示，金管會針對虛擬資產犯罪亂象，目前打算修《洗錢防制法》，對所有虛擬資產業者改採登記制，未登記就營業將受刑責，表面看似全面納管，實則恐成「金管不管，都讓你司法管」，對此，基層檢察官歉難認同，要求金管會參考歐盟、新加坡的管理方式。

劍青檢改表示，詐騙贓款洗入虛擬貨幣，造成追查困難，原因在於前端行政管理缺漏，導致後端司法難以調閱勾稽。實務上，嫌犯都自稱「個人幣商」，都抗辯沒有違反任何規則，都不知情。最近一名蔡姓個人幣商造成全國性大規模被害人受騙，竟獲判無罪，全國猶如陷入無政府狀態，檢方幾已無能為力。

金管會只顧輔導極高門檻的交易所和平台業者，其他次級業者或「幣商」均屬「化外之民」，一概通通不管。每次開會，就找這幾家業者高呼宣示，圈地自嗨，置現實於不顧。各局處又避之唯恐不及，主管單位從銀行局改成證期局，還研議要把虛擬幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，因「穩定幣」是「涉及央行權責」，簡直現代版「擊鼓傳花」！

金管會最新政策是，只管願意登記的高門檻業者，其他一律劃為「非法」，都送給司法，更離譜的是，現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》諸多缺漏，對於「業者」、「個人幣商」和「個人投資客」既無認識，更毫無區辨，混亂定義之下，如此直接入刑，根本無法搭配操作，不僅衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台！

劍青檢改認為，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務業者之資格及規則，除有歐盟規則(MiCA)可參考外，新加坡《支付服務法》也開放多種不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。

「個人幣商」也應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，之後才能針對抗拒申請許可卻又要從事交易服務者，考慮以刑法入罪。期待金管會新任主委揚棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。

更多 TVBS 報導
律師組團當詐團「軍師」 檢調又抓到10律師涉案
詐團律師羈押禁見寄「家書」又遙控洩密 害他被起訴
詐騙滿天飛！去年「攔詐75億」 刑事局公布這類型佔6成
國泰投信經理人違法跟單 金管會開罰120萬「禁募新ETF」