虛擬貨幣詐騙陷無政府狀態 劍青檢改籲請金管會先善盡行政管理再談入罪

針對22日媒體報導「金管會將優先修改洗錢防制法，對所有虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將會遭受刑事責任」，由基層檢察官組成的劍青檢改認為表面看似全面納管，實際上恐成「金管不管，都讓你司法管」，對此種缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，難以認同。

為此，劍青檢改發出4點聲明，內容如下：

一、當前各類詐騙案件中，以虛擬貨幣之詐騙金額最大，全台被害人損失最重，許多家庭破碎。此類案件追查困難，原因在於前端行政管理缺漏，導致後端司法難以調閱勾稽，且因為缺乏管理規則，司法難以界定其法律（注意）義務及違法犯意。

實際案件中，許多犯嫌都自稱「個人幣商」，大肆收受詐騙款項，皆抗辯沒有違反任何規則，都不知情云云，最近更出現某蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件竟獲判無罪的結果，檢方譁然，全國此域猶如陷入無政府狀態，檢方幾已無能為力。

二、目前金管會仍然只願意針對極高門檻的交易所和平台業者進行輔導，至於其他次級業者或「幣商」，均屬「化外之民」，一概通通不管。每次開會就找這幾家業者一起高呼宣示，圈地自嗨，置現實於不顧。

各局處面對燙手山芋，避之唯恐不及，主管單位又從銀行局改成證期局，甚且研議要把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，說「穩定幣」是「涉及央行權責」，簡直現代版「擊鼓傳花」！

三、金管會目前最新政策竟是，我只管願意找我登記的高門檻業者（而且我還盡量少核准），其他一律劃為「非法」，都送給司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，猶如眼見全國交通大亂，不思先劃定道路標線號誌，讓各類車輛、行人分道、分流，讓交通有序暢行，卻只授權幾家客運公司可以營運，其他人只要上路就司法判刑！這樣就會有秩序嗎？

更離譜的是，現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》諸多缺漏，對於「業者」「個人幣商」和「個人投資客」既無認識，更毫無區辨，混亂定義之下，如此直接入刑，根本無法搭配操作，不僅衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台！

四、本會去年6月舉辦打詐實務研討會，已明確要求儘速將「個人幣商」納入管理，更曾提出具體建言，惟金管會迄今幾無作為，惟一具體的就是，主管單位從銀行局改成證期局，令人沮喪。

本會主張，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務業者之資格及規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。

至於「個人幣商」亦應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件，即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，讓市場上大多數願意守秩序的各級業者與幣商先有法可循。

然後，才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務之人士，考慮以刑法入罪。本會將持續關注，並於相關研討會探討倡議，期待金管會新任主委揚棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。

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