中信銀、北檢簽署雷霆專案 優化詐騙預警機制

記者吳典叡／臺北報導

中國信託商業銀行今（8）日與臺北地檢署簽署「雷霆專案」合作備忘錄，聯手優化詐騙預警偵測機制、預先管制潛在不法帳戶。中信銀指出，今年前4月警示帳戶數較去年同期減少近6%，防詐成效顯著。

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日於臺北地檢署舉行，臺北地檢署檢察長鄭銘謙、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩皆出席見證。

楊銘祥指出，中信銀致力發展智能防詐，運用AI技術與大數據資料分析能力，識別異常交易行為，並指出去年新增警示帳戶數較2022年減少近25%，今年前4月亦較去年同期減少近6%，防詐成效顯著。

中信銀表示，「雷霆專案」將由臺北地檢署提供去識別化的人頭帳戶帳號名單，運用中信銀提供的數位科技，發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶。

中信銀進一步指出，搭配行內現有「神盾聯防機制」，分行服務人員以迎賓識詐、關懷堵詐、櫃檯阻詐，以及與警方合作聯防懲詐，精進第一線阻詐成效。

中信銀補充，為積極配合政府打擊詐騙，去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7300台中信ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制。

中國信託商業銀行今日與臺北地檢署簽署「雷霆專案」合作備忘錄。（中信銀提供）